На что нужно обратить внимание при открытии счета в России

Важным шагом при выходе на российский рынок является открытие банковского счета в России. Если для физических лиц эта процедура относительно проста, то юридическим лицам предъявляются многочисленные требования, довольно сложные по сравнению с международной практикой.

Так, необходимо сообщить определенные данные о компании-учредителе, в особенности о структуре собственников компании. Российский Центральный банк, например, требует данные о бенефициарных владельцах компании, если их доля собственности превышает 25%. Большинство банков также запрашивают сведения о структуре группы компаний, в которую входит данная компания. Иногда требуются данные о планируемом обороте нового российского юридического лица, иногда – об обороте группы компаний за два последних финансовых года.

Также, необходимо иметь в виду, что в некоторых международных банках условием открытия счета в России является наличие счета материнской компании в той же самой банковской сети. Кроме того, отдельные банки отказываются открывать счета компаний, оборот которых не достигает определенного ими минимального размера

Законодательные требования к правам подписи банковских документов довольно строги и часто меняются. Право подписи устанавливается с помощью, так называемой, банковской карточки (карточки с образцами подписей и оттиска печати), которая заверяется в  банке  или нотариусом. Если банковская карточка выпущена за границей, она должна быть нотариально заверена и апостилирована. Право подписи может предоставляться генеральному директору и другим сотрудникам новой компании. Если в России создано ООО, то право подписи обычно нельзя предоставить сотрудникам материнской компании. Только если новая компания представляет собой филиал или представительство, в карточку с образцами подписей и оттиска печати  могут быть внесены сотрудники головного офиса. Однако ООО может установить в системе «Банк – клиент» дополнительную опцию верификации (подтверждения) платежей. В этом случае наряду с сотрудником, внесенным в банковскую карточку, платеж должен дополнительно подтверждаться лицом, обладающим правом верификации платежа. Это полномочие (так называемая третья электронная подпись) может предоставляться сотрудникам материнской компании.

Из-за сложности выше описанных процедур рекомендуется воспользоваться профессиональными консультационными услугами, которые помогут без трудностей открыть счет в России, что, в свою очередь, является одним из главных условий успешного выхода на российский рынок.

Задать вопрос эксперту:
Alex Stolarsky
Partner, Rechtsanwalt, Legal & Compliance, Moscow
+7 / 495 / 956 55 57