Финансовый менеджмент

Финансовый менеджмент является одним из важнейших компонентов для реализации целей и стратегии компании. Деньги являются движущей силой бизнеса, а искусство управления денежными средствами, финансами и активами предприятия играет значительную роль в достижении конечного успеха.

Наши услуги финансового менеджмента включают в себя:

Функция финансового директора

Роль финансового директора в компании является многофункциональной, и он несет ответственность не только за финансовое управление, планирование и отчетность, но также за управление рисками, анализ данных и стратегическое планирование.

Предоставляя функции финансового директора, мы не просто оказываем консалтинговые услуги — мы гарантируем, что финансовый директор будет обладать всеми необходимыми профессиональными знаниями, опытом и навыками для решения самых сложных финансовых и управленческих вопросов в Вашем бизнесе.

Наш сотрудник, выполняющий функции финансового директора принимает непосредственное участие в деятельности Вашей компании, тесно с Вами общается, чтобы глубже понять специфику бизнеса. Наш финансовый директор может управлять Вашим бизнесом и финансовыми или стратегическими требованиями столько времени, сколько потребуется.

Вместо того, чтобы нанимать финансового директора на постоянной основе, Вы можете поручить выполнение Ваших задач внештатному финансовому директору или использовать нашу временную функцию финансового директора во время поиска собственного штатного сотрудника. Аутсорсинг поможет вам:

• воспользоваться опытом и лучшими практиками нашей профессиональной команды
• сэкономить деньги на найме и обучении сотрудника
• выбрать только те услуги, которые Вам действительно необходимы
• решать повседневные финансовые вопросы

SCHNEIDER GROUP предлагает:

Комплексный аутсорсинг функций финансового директора, включая

  • Финансовый контроль
  • Налоговое планирование
  • Финансовый анализ
  • Контроль валютных потоков и анализ валютных рисков
  • Прочие опции в соответствии с Вашими задачами

Казначейство и управление денежными средствами

Функции корпоративного казначейства и управления денежными средствами важны для обеспечения достаточной ликвидности бизнеса, соответствия законодательству, а также для эффективного управления платежами, поступлениями и финансовыми рисками. Они также включают в себя ответственность за планирование платежей и поступлений, а также использование денежных средств для краткосрочных инвестиций по желанию компании. Наши услуги обеспечивают финансовую стабильность и платежеспособность компании, помогают избежать нехватки денежных средств в повседневной деятельности, анализировать денежные потоки и находить способы финансирования.

Мы оказываем местным отделам корпоративного казначейства поддержку в планировании и обработке платежей, анализируя контракты, счета-фактуры, бюджеты и налоги, составляя отчеты и сравнивая фактические данные с запланированными и предлагаем пути для необходимого финансирования.

Анализируя контракты, счета-фактуры, бюджеты и налоги, составляя отчеты и сравнивая фактические данные с запланированными, и предлагая методы финансирования мы помогаем местным отделам корпоративного казначейства планировать и обрабатывать платежи,

SCHNEIDER GROUP предлагает:
  • Планирование денежных средств и бюджетирование (ежегодное, ежеквартальное, ежемесячное, еженедельное)
  • Отчет о движении денежных средств (ежеквартальный, ежемесячный, еженедельный)
  • Планирование платежей и подготовку платежных календарей
  • Инициацию платежей и организацию процесса подтверждения (подготовку положений)
  • Управление денежными средствами в иностранной валюте (планирование конвертаций, платежей и т.д.)
  • Размещение депозитов (краткосрочные инвестиции)
  • Анализ инструментов кредитования

Управление дебиторской задолженностью

Управление дебиторской задолженностью обеспечивает своевременные платежи клиентов, доставку товаров и услуг с предоплатой, а также отслеживает старение дебиторской задолженности. Управление дебиторской задолженностью также контролирует ее уровень в отношении финансового положения и плана компании. Управление сложной дебиторской задолженностью напоминает клиентам о необходимости оплаты, анализирует текущую дебиторскую задолженность, причины неплатежей или задержек, обрабатывает предварительные проверки контрагента и обеспечивает соблюдение требований налоговых органов.

Эффективное управление дебиторской задолженностью поддерживает профессиональный имидж компании, помогает предотвратить просроченные платежи или неуплату, укрепляет финансовое положение компании, уменьшает сомнительные долги и улучшает оборот денежных средств, который затем можно использовать для инвестиций или сделок.

SCHNEIDER GROUP предлагает:
  • Организацию предварительной проверки контрагентов
  • Регулярный анализ условий оплаты дебиторской задолженности
  • Контроль сроков дебиторской задолженности
  • Мониторинг истечения срока давности
  • Автоматизацию процессов напоминания
  • Регулярную активную сверку и разрешение разногласий
  • Управление резервами под сомнительные долги
  • Сбор документации и контакты с контрагентами
  • Анализ размера дебиторской задолженности, расчет предельной величины дебиторской задолженности
  • Детальную инвентаризацию дебиторской задолженности

Управление кредиторской задолженностью

Кредиторская задолженность — это суммы, причитающиеся поставщикам товаров и услуг для бизнеса. Для компании важно эффективно управлять своей кредиторской задолженностью. Если кредиторская задолженность оплачивается слишком рано, то денежные средства будут излишне использованы, хотя они могли бы быть использованы в другом месте (упущенная выгода). Однако если платежи производятся слишком поздно, это может испортить отношения с поставщиками, некоторые из них могут также взимать проценты и ужесточать условия кредитования в будущем.

Если кредиторская задолженность оплачена слишком рано, то денежные средства будут излишне использованы, хотя они могли бы быть использованы в другом месте (упущенная выгода). Однако задержки платежей могут испортить отношения с поставщиками, что в будущем приведет к ужесточению условий кредитования. Некоторые поставщики могут также взимать проценты, если платежи осуществляются после установленного срока.

Эффективное управление кредиторской задолженностью может предоставить компании возможность использовать свои денежные средства и доказать, что она является надежным клиентом или деловым партнером. Такое доверие может привести к скидкам от поставщиков, что в долгосрочной перспективе повысит прибыльность.

Эффективное распределение и отвлечение средств, благодаря четко планируемым платежам, позволяет направлять их на неотложные нужды или краткосрочные инвестиции и фактически становится дополнительным недорогим источником привлечения денежных средств.

SCHNEIDER GROUP предлагает:
  • Контроль сроков кредиторской задолженности
  • Регулярный анализ условий оплаты кредиторской задолженности
  • Мониторинг истечения срока давности
  • Своевременную организацию платежей
  • Разработку возможных условий оплаты по контрактам
  • Регулярную активную сверку и разрешение разногласий
  • Контроль полученных авансовых платежей
  • Анализ размера и структуры кредиторской задолженности
  • Детальную инвентаризацию дебиторской задолженности

Финансовое планирование и бюджетирование

Финансовое планирование и бюджетирование имеют решающее значение для текущего и будущего успеха компании. Будучи связанными между собой, они не являются одним и тем же. Финансовое планирование является долгосрочной стратегией, в то время как бюджетирование более краткосрочно и ориентировано на управление денежными средствами, доходами и расходами на основе фактических данных. Бюджетирование, как правило, проводится ежегодно, но для некоторых компаний руководству, возможно, придется проявлять гибкость и позволять корректировать бюджет в течение года при изменении условий ведения бизнеса.

Задачи бюджетирования включают в себя:

• Смету доходов и расходов на один год
• Ожидаемые денежные потоки
• Ожидаемое сокращение долга, если необходимо
• Расчет расхождений между плановыми и фактическими данными.

Благодаря регулярной отчетности с актуальными данными эффективная система бюджетирования позволяет отслеживать текущее состояние денежных средств и финансов бизнеса на ежедневной основе.

SCHNEIDER GROUP предлагает:
  • Сбор информации о бизнес-планах и потребностях
  • Финансовое планирование на основе бизнес-информации
  • Разработку системы бюджетирования
  • Бюджетирование денежных средств
  • Подготовку бюджета для отчета о прибылях и убытках
  • Подготовку планируемой бюджетной стратегии
  • Планируемый и фактический анализ бюджетов
  • Анализ расхождений и разработку мер по оптимизации

Финансовый контроль

Финансовый контроль относится к системе процессов, внедряемых для отслеживания используемых ресурсов организации со своевременным мониторингом и измерением. Эти средства контроля в основном отслеживают соответствие финансовым и другим процессам компании, мониторят эффективность операций, проверяют соответствие планам и бюджетам, тем самым защищая физические и нематериальные ресурсы, цели и финансовые результаты организации.

Эффективный стратегический финансовый контроль позволяет компаниям более эффективно распределять ресурсы, сокращать ненужные расходы, выявлять убытки и находить новые возможности для роста.

Финансовый контроль проектов

Финансовый контроль может быть организован в отношении проектов для компаний со значительными строительными и прочими проектными работами.

Эффективные системы контроля затрат и финансовые процедуры являются предпочтительными для «кризисного управления» и позволяют команде сосредоточиться на наиболее важных областях проекта.

SCHNEIDER GROUP предлагает:
  • Финансовый контроль проектов
  • Контроль бухгалтерского и управленческого учета
  • Обеспечение управления платежами, дебиторской и кредиторской задолженностью
  • Регулирование капитала и управление внеоборотными активами
  • Обеспечение общего эффективного управления денежными средствами
  • Бюджетирование
  • Контроль за соблюдением лимитов бюджетов
  • Планируемый и фактический анализ бюджетов
  • Разработка мер по финансовой оптимизации
  • Процессы контроля комплаенс

Налоговое планирование

Налоговое планирование — это финансовый анализ с налоговой точки зрения для обеспечения оптимального использования всех допустимых надбавок, вычетов, льгот, скидок, исключений и т. д., доступных в соответствии с местным законодательством.

В свою очередь, важно работать над оптимизацией расчета налогов, планированием денежных потоков и транзакций для эффективных потоков НДС, сроками получения дохода, размерами и сроками покупок, а также планированием прочих расходов. Все эти процессы оказывают значительное влияние на финансовые результаты компаний.

С нашим налоговым планированием и бюджетированием мы учитываем все налоги и сборы, включая НДС, налог на прибыль и зарплатные налоги, чтобы делать необходимые прогнозы в соответствии с запланированной деятельностью компаний.

SCHNEIDER GROUP предлагает:
  • Налоговые прогнозы на разные периоды
  • Анализ и рекомендации для планирования с целью повышения налоговой эффективности

Финансовый анализ и мониторинг финансового положения

Финансовый анализ — это процесс оценки бизнеса, проектов и бюджетов для определения их финансовых показателей. Рассматривая конкретную компанию, финансовый аналитик фокусируется на отчете о прибылях и убытках, балансе и отчете о движении денежных средств, чтобы определить, является ли предприятие стабильным, платежеспособным, ликвидным или прибыльным. При использовании текущих и исторических данных, выявляется полезная информация о настоящем, прошлом и будущем финансового состояния компании.

Данный анализ позволяет принимать решения по оптимизации процессов, перераспределению ресурсов, слияниям и поглощениям и финансированию. Эти операции напрямую и существенно влияют на прибыль, и принятие взвешенных финансовых решений является критически важной задачей для каждого руководителя.

SCHNEIDER GROUP предлагает:
  • Краткий финансовый анализ с обзором результатов
  • Анализ групп финансовых показателей
  • Анализ дебиторской / кредиторской задолженности
  • Детальный финансовый анализ
  • Тест по банкротству на регулярной основе
  • Консультации по вариантам финансирования бизнеса.

Контроль валютных потоков и анализ валютных рисков

Валютный риск (риск изменения валютного курса) относится к риску, возникающему в результате изменения стоимости одной валюты по отношению к другой. Курсовые разницы могут увеличить стоимость обязательств в иностранной валюте или уменьшить стоимость активов, инвестиций и связанных с ними процентных потоков. Такая волатильность доходов и расходов может нанести ущерб компаниям или инвесторам, которые владеют средствами, бизнес-операциями, активами или обязательствами в иностранной валюте, если их позиции не защищены.

Компаниям приходится анализировать свои операции, активы и обязательства в иностранной валюте, оценивать волатильность валютного курса, анализировать влияние на финансовый результат и стремиться устранить любое существенное влияние. После анализа компания может выбрать лучшую стратегию или финансовые инструменты для контроля данного риска.

SCHNEIDER GROUP предлагает:
  • Анализ движения денежных средств в иностранной валюте
  • Анализ активов и пассивов в иностранной валюте
  • Проверку соблюдения правил валютного контроля
  • Проверку правильности учета и налогообложения операций с иностранной валютой
  • Разработку мер по снижению валютных рисков

ИТ решения для процесса автоматизации

Благодаря технологическим инновациям инструменты финансового управления изменились в значительной степени, и со временем они продолжат совершенствоваться. За счет постоянного развития и внедрения новых технологий и финансовых платформ, доходы компаний будут расти, улучшится взаимодействие с клиентами и адаптация к новым обстоятельствам.

Однако многие компании не осознают, насколько быстро развиваются технологии, и не используют широкий спектр доступных инструментов. Одним из самых больших преимуществ для финансовых специалистов является то, что технологии значительно повышают их способность оказывать положительное влияние на работу компании. И хотя отдельные финансовые инструменты очень полезны, финансовые команды и компании действительно преуспевают, когда используют их в комплексе.

SCHNEIDER GROUP предлагает:
  • Систему напоминаний клиентам
  • Отчеты о дебиторской / кредиторской задолженности
  • Модули для управленческой отчетности
  • Акты сверки по почте
  • Системы электронного обмена данными с поставщиками, клиентами или продавцами
  • Разработку индивидуальных инструментов финансового управления
  • Комплексные решения для финансового менеджмента и бюджетирования:
    ‣ бюджетирование
    ‣ управление денежными средствами и казначейство
    ‣ управление дебиторской / кредиторской задолженностью
    ‣ управление рисками для кредитов и курсов валют
    ‣ управление инвестициями
  • Гибкие управленческие отчеты на основе выборки данных

Выбор банка

Наиболее актуальными вопросами, стоящими перед иностранными компаниями в момент выхода на российский рынок, являются не только выбор оптимальной организационно-правовой формы (общество с ограниченной ответственностью, филиал или постоянное представительство), но также и выбор надежного банка, предлагающего наиболее выгодные условия для обслуживания расчетного счета и проведения финансовых операций.

На сегодняшний день, выбор банков, предлагающих услуги по расчетно-кассовым операциям, достаточно обширен. Однако, наиболее привлекательным представляется выбор в пользу крупной банковской структуры, обладающей многолетним опытом обслуживания международных компаний различных отраслей, что позволит легко и быстро осуществлять расчетные операции, а значит, создавать благоприятные условия для развития бизнеса в России.

На практике, компании руководствуются при выборе банка следующими основными критериями:

  • минимальное количество дней, необходимое для открытия расчетного счета;
  • количество филиалов в России;
  • рейтинг банка;
  • наличие персонального менеджера со знанием языка;
  • операционное время работы банка;
  • возможность подписания карточки образцов подписи в офисе клиента;
  • возможность проведения оплаты в день оформления заявки;
  • ведение зарплатного проекта;
  • тарифы на проведение операций.

SCHNEIDER GROUP предлагает своим клиентам комплексный анализ условий расчетно-кассового обслуживания в крупнейших банках России, включающий детальную информацию по срокам открытия и ведению счетов, онлайн-банкингу, тарифам на совершение операций и дополнительным услугам.

Валютный контроль

Мы предлагаем программные решения для упрощения контроля за валютными операциями, а также юридическое сопровождение  в случае оспаривания наложенных санкций по операциям валютного контроля. Наша компания также предоставляет услуги по проведению проверок учета операций, подлежащих контролю, для своевременного исправления недочетов. Для более подробной информации пройдите по ссылке.

Помимо традиционных бухгалтерских услуг (работа с данными, расчет налогов, оценка активов и пассивов бизнеса и т.д.), финансовый менеджмент фокусируется на эффективности и прозрачности и охватывает более широкие управленческие, консультативные и аналитические функции в отношении денежных средств, рисков, активов и обязательств.

В рамках повседневной деятельности руководству предприятия приходится принимать десятки различных решений. Наличие оперативной, своевременно полученной, правильно представленной и эффективно проанализированной финансовой информации является основой для управления и принятия стратегических решений, а также для эффективной операционной деятельности.

При выходе бизнеса на российский рынок и рынки стран СНГ финансовый контроль часто активно поддерживается головным офисом, поскольку координация и финансовые процессы в российской финансовой команде еще не полностью разработаны или требуют поддержки специалистов. Однако для оперативных целей головного офиса требуется немедленная отчетность.

Группа финансового менеджмента SCHNEIDER GROUP помогает местным сотрудникам клиента, будь то финансовый директор, финансовый контролер или бухгалтер, в решении финансовых задач и достижении целей, поставленных компанией. Функции финансового директора могут быть переданы команде опытных профессионалов из нашей компании или же мы можем сотрудничать с Вашей корпоративной финансовой командой и поддерживать развитие Ваших финансовых функций на местном уровне и обеспечивать связь с Вашим головным офисом.

Услуги, которые мы предлагаем в России

Свяжитесь с нами
Дарья Шелкова
Финансовый директор
+7 / 495 / 956 55 57
Екатерина Ложкова
Партнер, Бухгалтерский учет, Финансовый менеджмент
+7 / 495 / 956 55 57